日本要求房地产与加密货币行业加强房产交易反洗钱审查

日本金融、执法和房地产监管机构联合发布指引警示，加密货币资产在房地产交易中存在洗钱风险。

监管动向

该指引由国土交通省、金融厅、警察厅及财务省于本周二共同发布，并已传达至日本加密货币商业协会及多家全国性房地产联合会等主要行业组织。文件明确指出："加密货币资产具有跨境即时转移的特性，在房地产交易中被用作支付手段时，存在较高的洗钱风险。"

强化监管要求

这份多部门联合文件要求房地产中介机构依据日本《犯罪收益转移防止法》，对涉及加密货币的交易执行客户尽职调查，需向监管机构提交可疑交易报告，并在怀疑存在违法活动时通报警方。这意味着房地产交易中的加密货币使用将面临与银行业同等标准的反洗钱监管要求。

指引同时警示，为客户进行加密货币与法币的兑换可能构成《支付服务法》规定的"加密资产兑换业务"，此类活动需依法登记，否则将面临法律风险。

风险防控措施

文件还要求加密货币交易所密切关注客户通过加密货币收取房产交易款项后，进行与其财务状况不符的超额交易行为。此外，根据日本《外汇及对外贸易法》，企业需注意从海外接收价值超过3000万日元（约合18万美元）的加密货币时，必须向主管部门提交支付报告。

法规演进

本月初，日本通过修订《金融工具与交易法》，将加密资产正式归类为金融工具，使其脱离支付工具范畴，纳入与传统证券相同的监管框架。此项改革明确禁止涉及未公开信息的内幕交易及市场操纵行为，并要求加密货币发行方履行年度信息披露义务。

修订案同时加大了对未加密交易所的处罚力度。此外，日本政府已于去年底批准将加密货币收益税率统一定为20%。

本文标签：

声明：本文由代码号注册/游客用户【澜漪】供稿发布，本站不对用户发布的日本要求房地产与加密货币行业加强房产交易反洗钱审查信息内容原创度和真实性等负责。如内容侵犯您的版权或其他权益，请留言并加以说明。站长审查之后若情况属实会及时为您删除。

很赞哦！ ()