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澳大利亚加密货币旅行规则正式生效，强制要求发送方详情及自托管验证

zhoucl 2026-07-01 05:23:04 快讯已有人查阅

导读澳大利亚加密货币交易所将从7月1日起面临合规改革，金融情报机构AUSTRAC将正式实施酝酿已久的“旅行规则”。自该日起，用户在受本地监管的平台发送或接收加密货币时，必须为每笔交易提供额外信息。该措施旨在通过提升数字资产流动的可追溯性，打击洗钱、恐怖融资和诈骗行为。新规同时适用于转入和转出交易。交易所必须收集发送方或接收

澳大利亚加密货币交易所将从7月1日起面临合规改革，金融情报机构AUSTRAC将正式实施酝酿已久的“旅行规则”。自该日起，用户在受本地监管的平台发送或接收加密货币时，必须为每笔交易提供额外信息。该措施旨在通过提升数字资产流动的可追溯性，打击洗钱、恐怖融资和诈骗行为。

新规同时适用于转入和转出交易。交易所必须收集发送方或接收方的姓名，以及发起或目标平台的详细信息。这些数据将随交易一同传递，与多年来传统银行体系在国际电汇中的标准要求如出一辙。不同之处在于，这次加密货币原生习惯——尤其是使用自托管钱包——也被纳入同样的监控范围。

“旅行规则”的具体要求

根据AUSTRAC执行的规定，澳大利亚交易所必须记录并报告所有加密货币转账的身份识别信息。这包括资金发送方的法定姓名、接收方的法定姓名，以及双方所使用的交易所或平台。如果用户将资产从一家交易所转移到另一家，两家平台需近乎实时地共享这些数据。

合规成本很可能会上升，尤其是那些尚未集成“旅行规则协议”或类似消息标准的较小交易所。该规则与金融行动特别工作组（FATF）的建议一致，后者敦促成员国将加密货币服务提供商视同传统金融机构。澳大利亚此举并不令人意外——时间表早已提前公布——但运营负担如今已切实降临。

自托管钱包验证直接冲击用户

新规中更具争议的部分是，用户向非托管或自托管钱包转账时，必须证明其所有权。这意味着，任何人若想将资金从澳大利亚交易所转移至硬件钱包、MetaMask等软件钱包或DeFi智能合约，都必须证明自己掌控目标地址。AUSTRAC并未指定单一的验证方法，但交易所可能要求提供签名信息、小额测试交易或其他持有证明。

注重隐私的用户长期以来一直青睐自托管钱包的独立性。新规可能引发摩擦，甚至促使部分活动从受监管平台转向P2P市场或不受AUSTRAC管辖的非托管协议。交易所执行该要求的严格程度，将影响用户体验，并可能在未来几个季度决定澳大利亚市场的流动性流向。