DeFi危机：Balancer等协议接连遭殃，三大借贷平台陷入困境

作者：thedefinvestor；编译：白话区块链ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

对于去中心化金融（DeFi）领域而言，上周堪称一场灾难。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

不仅因为市场的全面崩盘，更因为一系列重大安全事件和财务损失接踵而至。以下是上周发生的主要事件：ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

• Balancer，一个顶级的DeFi协议，因漏洞被利用，损失了1.28亿美元。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

• Stream Finance，一家以稳定币收益为主的协议，宣布用户资产损失达9300万美元，并正准备申请破产。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

• Moonwell在一次攻击中损失了100万美元。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

• Peapods的Pod LP TVL（总锁仓价值）因清算从3200万美元骤降至0美元。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

其中最具破坏性的是Stream Finance的损失。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

这不仅影响了其储户，还波及到该领域一些最大的借贷协议，包括Morpho、Silo和Euler的稳定币贷方。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

简要回顾事件经过：ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

• CBB，一位在Crypto Twitter（CT）上知名的公众人物，开始建议用户从Stream撤资，因其缺乏透明度。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

  Stream声称运行一种“DeFi市场中性策略”，但外界无法监控其头寸，其透明度页面也一直处于“即将推出”状态。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

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• 这引发了银行挤兑，大量用户试图同时提取资金。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

• 由于此前秘密损失了巨额用户资金（9200万美元），Stream Finance停止了提款处理，导致其计息“稳定币”xUSD价格崩溃。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

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然而，故事并未就此结束。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

更大的问题是：xUSD被列为Euler、Morpho和Silo等货币市场的抵押品。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

更糟糕的是，Stream一直在使用自己的所谓稳定币xUSD作为抵押品，通过货币市场借入资金以执行其收益策略。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

随着xUSD价格崩溃，许多在Euler、Morpho和Silo上将USDC/usdt借给xUSD抵押者的贷方，再也无法提取他们的资金。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

根据DeFi用户联盟YAM的说法，各大货币市场中至少有2.84亿美元的DeFi债务与Stream Finance绑定！ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

不幸的是，这笔资金的很大一部分可能无法追回。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

结果是，许多稳定币贷方遭受了惨重损失。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

我们能从中学到什么？

过去2-3年，我深度参与了DeFi协议的收益耕作（Yield Farming）。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

但在刚刚发生的事件之后，我计划重新审视我的DeFi投资组合，并采取更加规避风险的策略。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

收益耕作的利润可能非常高，过去几年我也从中获得了可观的收益，但类似事件可能导致巨额资金损失。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

以下是我的几点建议：ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

• 始终核实收益的确切来源ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

  Stream并非唯一一个声称通过“市场中性策略”产生收益的DeFi协议。务必寻找透明度仪表板或储备证明报告，确保团队没有拿你的资产进行高风险操作。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

  不要仅仅因为某个协议的团队看起来可信就盲目信任。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

• 考虑风险回报比是否足够好ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

  一些稳定币协议提供5-7%的年化率（APR），而其他协议可能提供10%以上的收益率。我的建议是，不要在未充分研究的情况下，盲目将资金存入提供最高收益的协议。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

  如果其策略不透明，或收益生成过程风险过高，那么为了两位数的年收益率冒险是不值得的。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

  同样，如果收益率过低（例如4-5%的年化率），也要问自己这是否值得。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

  没有任何智能合约是零风险的，甚至连Balancer这样的老牌应用也可能遭到攻击。为了低年化收益率（APY）冒险是否值得？ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

• 不要把所有鸡蛋放在一个篮子里ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

  作为一般规则，我不会在单个dApp中存入超过我投资组合10%的资金。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

  无论其收益或空投机会多么诱人，这样可以确保即使发生黑客攻击，对我的财务状况影响也是有限的。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

总而言之，在构建投资组合时，优先考虑生存而非赚钱。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

安全总比后悔好。ZPC币圈网 - 区块链数字货币实时行情平台

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