报告：各国如何用加密货币重塑全球金融格局

加密资产从市场实验走向国家工具

区块链情报公司TRM实验室最新报告指出，全球各国政府不再置身于加密货币市场之外，从朝鲜到新加坡等国家正积极将区块链网络纳入国家金融战略体系。然而，威权政府与民主政府在使用数字资产方面存在显著差异，这使得加密技术正悄然成为全球金融与地缘政治中一股不可忽视的力量。

突破传统金融体系的新路径

据TRM分析，区块链的无国界特性使各国能够绕除以美元、SWIFT系统和代理银行业务为核心的传统金融体系。威权政权尤其倚重这一特性：朝鲜网络部队被证实与价值数十亿美元的交易平台、去中心化金融协议及跨链桥攻击事件相关，其中包括2025年2月备受关注的Bybit安全漏洞事件。调查显示，被盗资金通过混币器处理、跨链转移、兑换为稳定币，最终经由亚洲场外交易商完成变现，这些资金最终流向了平壤的导弹与核计划项目。

多元化应用场景浮现

俄罗斯自2022年入侵乌克兰遭遇全面制裁后，选择了不同的发展路径。虽然数字资产尚未取代传统金融，但TRM数据显示其在跨境结算（特别是与伊朗等伙伴国）、亲俄组织募资以及将廉价能源转化为外汇的大规模挖矿活动中扮演着重要角色。伊朗则于2019年将比特币挖矿合法化，并利用本土产出的比特币绕过支付限制进行进口贸易结算。

加密未来的分岔路径

并非所有国家都将加密技术用于对抗目的。研究表明，民主政府更注重监管框架、透明度与市场稳定。欧美监管机构正运用区块链分析技术追踪勒索软件付款、执行制裁令并支持跨境调查。已生效的欧盟MiCA框架要求加密企业严格执行许可与监控制度，美国则通过FinCEN和OFAC等机构持续完善数字资产规则。

亚洲模式的协同创新

亚洲呈现出更注重协作的发展模式：新加坡金融管理局与私营企业共同推进合规技术研发，日本在经历黑客事件后强化了交易所监管。此外，该地区多家央行正在测试央行数字货币与代币化储备方案，在借鉴公有链技术的同时保持严格的国家控制。

技术应用的本质分野

这种对比尤为鲜明：当朝鲜利用加密技术规避制裁并为武器计划融资时，新加坡与欧盟国家却运用相同工具推进支付体系现代化与监管升级。TRM指出，关键差异在于透明度与执法效能——公有链虽记录每笔交易，但唯有强大的分析能力与国际协作才能将数据转化为有效监管。随着加密市场持续成熟，这种制度性分歧或将进一步加深：威权国家可能持续探索监管规避方案，而民主政府将致力于构建创新与监管并重的新型规则体系。

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