摩根大通因3.28亿美元庞氏骗局面临银行责任考验

摩根大通因涉3.28亿美元加密庞氏骗局面临集体诉讼

近期法院文件及监测数据显示，摩根大通在美国面临一项新的集体诉讼，指控其通过大通账户及主要交易所为一项3.28亿美元的加密庞氏骗局提供资金流转服务。

投资者指控银行涉嫌纵容欺诈行为

一群投资者在加州北区联邦法院提起集体诉讼，指控摩根大通在知情或疏忽的情况下为名为“巨人创投”运营的大规模加密庞氏骗局提供银行服务。诉状指出，约2.53亿美元投资者资金先存入骗局运营方控制的大通账户，随后约1.23亿美元被转移至Coinbase等交易所，而仅有约5000万美元作为所谓“利润”返还给投资者。

反洗钱警报遭忽视加剧损失

原告声称摩根大通未对多项反洗钱警示采取行动，包括与申报业务不符的频繁大额转账及来自散户投资者的重复资金流入。诉状指出，银行未按规定提交或升级可疑活动报告，导致骗局持续时间远超应有周期，最终大幅扩大投资者损失。本案旨在追究这家全球大型银行对明显欺诈模式故意视而不见所应承担的责任。

银行业务通道责任认定或成判例

若案件进入审理阶段，或将确立传统金融机构在为加密投资提供法币出入金服务时承担责任范围的司法标准。原告主张银行不能将加密欺诈视为外部问题，同时继续从可疑骗局的资金流中获利。此案反映出监管与司法焦点正从代币发行方扩展到欺诈行为的“协助方”。

考虑到银行通道在市场结构与流动性中的核心作用，案件进展将受到华尔街及主流加密平台的密切关注。审理结果可能重塑针对加密投资产品资金流的客户审查、交易监控及高风险业务终止等方面的合规标准。

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