Aave流动性危机升级：币安官网注册用户关注利率改革与资产安全

周三，USDC发行商Circle的首席经济学家兼研究主管Gordon Liao提出紧急改革方案，呼吁对Aave借贷机制进行重大调整，包括将最高利率提升至四倍，以打破近期导致用户资金被锁定的流动性困局。

利率上调以缓解危机

根据Liao的提案，若将Aave上USDC的最高借款利率从当前的14%上调至50%，将有效激励借款人偿还债务，恢复系统平衡。此举旨在使Aave重新成为资本的“不可抗拒目的地”，从而提升存款人提取资金的可能性。

他指出，目前较低的资本成本使得用户倾向于维持头寸而非主动还款。而据Aavescan数据显示，自周日以来，USDC在Aave上的利用率始终稳定在100%左右，表明贷款端流动性已基本枯竭，系统处于高危状态。

流动性危机波及甚广

Liao的建议反映了整个去中心化金融（DeFi）领域为应对这场信任危机所采取的集体行动。短短数日内，超过120亿美元数字资产从Aave等主流协议中撤出，严重动摇了市场信心。截至周四，该协议总锁仓价值约为154.7亿美元。

除了提高利率外，提案还建议将USDC的“最佳”利用率目标从92%下调至85%。这一调整可降低借款成本飙升的风险门槛，为提款建立更可持续的现金缓冲机制。

尽管该建议仅代表个人观点，但其已获得Circle联合创始人兼首席执行官Jeremy Allaire的公开转发，显示出高层对解决方案的高度关注。

危机根源与用户困境

大量用户借入稳定币的直接原因，是无法从Aave平台正常提取以太坊。这起事件源于Kelp DAO遭遇2.91亿美元攻击，攻击者利用赃款在Aave上大规模借出资产，引发连锁反应。

虽然提高利率可能缓解压力，但部分Aave治理论坛成员对此表示担忧，认为过高成本可能导致部分用户因无法承担利息而面临清算风险。

多方协同应对危机

本周早些时候，Arbitrum安全委员会已冻结攻击者转移至二层网络的30,766枚以太坊（约合7100万美元），有效降低了潜在损失被分摊至Aave用户的概率。

此外，像Lido这样的流动性质押项目也介入支持。周四，一项提案建议向专属救济基金捐赠最多2,500枚stETH，以帮助修复生态系统受损环节。Lido在社交媒体上表示：“该举措旨在减少溢出效应，并为受影响用户提供有序退出路径。”

攻击事件与责任争议

周六，攻击者从一个基于LayerZero协议的跨链桥接中盗取了116,000枚rsETH。该桥接允许用户在不同链间转移由质押以太坊支持的代币。随后，LayerZero指责Kelp DAO存在单点故障漏洞；而后者则反指，仅其系统受到攻击影响，且此次事件被广泛怀疑与朝鲜黑客组织Lazarus集团有关。

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