泰国采用加密货币旅行规则，对自托管钱包实施检查

泰国正式出台数字资产“旅行规则”监管新规

泰国已正式采用针对数字资产的“旅行规则”，要求在该国运营的加密企业收集转账双方的相关信息，验证自托管钱包的所有权，并将交易记录保存至少五年。该规则由泰国证券交易委员会（SEC）于9月2日发布，并将于2027年2月27日正式生效。

新规为数字资产运营商提供了近六个月的缓冲期，用于建设或升级系统，以有效传输、接收和监控交易信息。旅行规则是金融行动特别工作组（FATF）推行的全球反洗钱（AML）标准之一。据FATF估算，截至2026年，已有83%的受访司法管辖区通过了旅行规则相关立法。泰国的此次举措，使其与全球追踪加密转账背后交易方的趋势保持一致。

自托管钱包面临全新验证要求

新框架中最引人注目的部分之一，是对自托管钱包的处理方式。与由中心化交易所或托管机构持有的钱包不同，自托管钱包让用户直接控制自己的私钥和资金。根据新规定，当客户向自托管钱包发送加密资产或从该钱包接收加密资产时，泰国数字资产运营商必须验证该钱包的所有权或控制权。运营商还需对交易对手方进行尽职调查，并核实参与转账路径的对手方数字资产服务提供商的资质。

新规要求，运营商在每笔数字资产转账指令中，必须同时发送发起方和受益方的信息。所有相关的交易数据必须以可供监管机构快速检索或审查的格式，至少保存五年。泰国SEC秘书长Pornanong Budsaratragoon表示，这些规则旨在降低数字资产运营商被用于洗钱和恐怖融资的风险，并使泰国的监管框架与FATF标准保持一致。

泰国持续扩大加密监管框架

此次旅行规则的出台，建立在2026年两轮公众咨询的基础之上。泰国SEC于3月首次公布了拟议原则，并于6月发布了通知草案，大多数利益相关方均表示支持。该规则是与泰国反洗钱办公室（AMLO）协调制定的，AMLO正根据《反洗钱法》另行制定其自身的监管规定。

旅行规则是泰国加密监管框架全面扩展的一部分。同周早些时候，泰国SEC提议允许中介机构向零售投资者提供在受监管的海外交易所交易的某些加密衍生品。监管机构还推进了针对现货比特币（BTC）和以太坊（ETH）交易所交易基金（ETF）的规则草案，并就投资于加密资产的基金所使用的海外数字资产托管机构的相关要求征求了意见。

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