英国监管机构七天发布38项警告，金融科技整治行动升级

英国金融监管机构发布警示名单

英国金融行为监管局在过去七天内点名了38家涉嫌无证经营或仿冒正规企业的机构。这批被列入监管机构公开警示名单的警告，既涉及未经授权的企业，也涵盖了所谓“克隆公司”。此类公司通过复制正规持牌企业的详细信息，诱使消费者向其支付资金。监管机构呼吁公众在选择任何金融服务提供商前，务必核查该警示名单。

克隆公司的欺骗手法

克隆公司通常会仿冒正规授权企业的名称、地址、编号及其他资质文件。消费者若仅查询监管机构名录，可能看到正规企业的清白记录而误以为正与其合作。实际上，与之接触的实体会是冒充者。

监管行动的多线展开

本次发布38条警告正值监管机构的活跃执法期。本月初该机构在一份声明中透露，正在就万事达卡、维萨及贝宝在数字钱包市场可能存在的反竞争行为展开调查。

此项依据《1998年竞争法》启动的调查，重点审查贝宝数字钱包使用及支付协议的条款，同时评估万事达卡与维萨是否可能滥用了市场支配地位。去年该机构与支付系统监管机构联合发布的报告，已对数字钱包领域的竞争问题提出关切。2023年数据显示，通过数字钱包进行的卡类交易占比已从8%上升至29%。

如何查询警示名单

监管机构的警示名单在其提供公开查询，公众可通过企业名称、个人姓名或参考编号进行检索。该机构建议公众在与任何提供金融服务、投资或加密相关产品的机构往来前，应首先核对该名单。

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