泰国SEC拟推旅行规则，要求加密转账记录保存五年

泰国证券交易委员会拟议"旅行规则"：数字资产运营商需收集并验证加密货币转移信息

泰国证券交易委员会（SEC）近日提出新规，要求数字资产运营商在其规划的"旅行规则"框架下，对加密货币转移相关信息的收集、验证及留存进行规范。

摘要

泰国SEC拟议的"旅行规则"要求数字资产运营商收集并验证加密货币转移信息。运营商需验证自托管钱包的所有权或控制权，并对交易对手及服务提供商进行核查。交易记录须至少保留五年，其中前两年需确保监管机构能即时调取。该提案旨在提升交易追溯能力，防止加密服务被用于洗钱及技术相关犯罪。

据泰国SEC介绍，该草案通知要求运营商建立数字资产转移与接收的风险管理系统，以便获取足够信息识别可能涉及洗钱或技术犯罪的交易。

提案覆盖客户与受监管服务提供商之间的转移，以及涉及自托管钱包的交易。运营商需收集客户及其交易对手的信息，核查交易另一方的服务提供商，并保留每笔转移的相关记录至少五年。在保留期的前两年，交易信息须以监管机构可即时检索或查阅的格式保存。

泰国"旅行规则"将核查范围扩展至自托管钱包

其中一项要求适用于客户向自托管钱包发送或接收数字资产的情形。在此类情况下，持牌运营商需核实客户拥有该钱包所有权或控制权。交易对手核查将延伸至参与转移的数字资产运营商或其他服务提供商。

SEC表示，拟议的管控措施旨在提供足够信息，以追溯数字资产交易的金融路径，并便于对可疑活动进行审查、预防或拦截。类似的信息共享要求已成为国际反洗钱管控中"旅行规则"框架的一部分。金融行动特别工作组（FATF）于2019年将该标准扩展至虚拟资产及虚拟资产服务提供商。

该框架要求受覆盖的加密服务提供商收集、共享并保留发送方与接收方的身份信息，将原本适用于传统金融转移的反洗钱管控扩展至数字资产领域。

泰国草案根据运营商在交易中的角色分别规定了义务。发起方数字资产运营商须将转账人及收款人的信息随转移指令一并发送给收款方数字资产运营商。若交易路径中存在中间运营商，则需核查其资质并采取其他规定步骤，以确保路径可连续追溯。接收数字资产的运营商则需承担相应的风险管理要求，包括在资产从发起方运营商或客户处到达时，收集转账人与收款人的信息。

SEC与反洗钱办公室协调制定加密转移规则

该提案是SEC与泰国反洗钱办公室（AMLO）合作的结果，双方正共同制定可疑金融交易管控措施。泰国金融数据连接以加强可疑金融交易监控小组委员会此前已决议，SEC与AMLO应为数字资产企业制定指导方针。AMLO也正在依据国家反洗钱法单独制定相关规则。

SEC表示，在设定拟议要求时已与AMLO协调，以便信息随数字资产转移同步传递，并可用于交易监控。在起草最新草案前，监管机构于2026年3月至4月期间就相关原则进行了初步咨询。多数参与方同意拟议框架并提交了意见，SEC在完善要求时已予以考虑。

反洗钱审查在泰国数字资产领域日益加强。2026年7月，泰国央行与SEC开始审查稳定币交易，此前当局发现可能存在绕过正常金融报告渠道的高价值usdt活动。此次审查利用数据分析技术检查异常交易，同时调查与洗钱、在线赌博及泰国灰色经济相关的潜在关联。

当局已将目光投向通过受监管平台直接处理的交易之外。2026年7月的一次国际刑警组织行动报告显示，在97个国家和地区逮捕了5811人，截获2.93亿美元非法资产。参与行动的泰国当局发现了一个涉嫌加密货币洗钱的网络，该网络通过跨链代币交换转移来自"杀猪盘"诈骗的收益。据行动细节，一个与该调查相关的钱包处理了超过1.225亿美元的资金。

"旅行规则"本身在多个亚洲市场已进入更严格的形式。韩国于2026年8月批准修改，将取消其转移门槛，要求国内虚拟资产服务提供商之间的每笔转移均需共享信息。

泰国收紧对持牌加密公司的监管

在泰国SEC拟议转移管控的同时，其正在为国内数字资产领域制定多项其他规则。2026年7月，监管机构对Bitkub Online及两名前董事提起刑事诉讼，指控其涉嫌与2021年网络攻击相关的虚假监管报告。该攻击导致约17亿泰铢（约5000万美元）的数字资产损失。SEC声称，2021年5月10日至10月30日期间提交的报告未能准确反映攻击者窃取16种加密货币后Bitkub数字资产持有量的减少。Bitkub表示，其延迟披露攻击是为了防止银行挤兑，随后已替换被盗资产，客户未遭受损失。SEC的投诉涉及事件发生后向监管机构提交的信息。

在泰国继续开发受监管加密投资新渠道的同时，监管管控也在扩大。2026年8月31日，SEC提议规则，允许通过持牌中介向零售投资者开放海外加密衍生品，前提是产品满足特定要求。符合条件的合约需具备与泰国允许产品相当的特性，并在海外使用受监管的中央对手方清算安排。根据提案，其他外国加密衍生品仍将仅限于机构投资者。

最新的衍生品提案紧随泰国2026年初决定将加密货币认定为《衍生品交易法》下的合格基础资产。此后，监管机构与泰国期货交易所一直在制定加密相关期货与期权的相关要求。2026年4月的另一项咨询旨在简化加密衍生品规则，允许持牌数字资产企业申请衍生品牌照，而无需设立独立法人实体。现有要求迫使企业为衍生品业务设立不同实体，增加了运营与合规成本。

泰国正在构建更多受监管加密产品的规则

泰国亦在推进现货加密ETF计划。2026年8月，监管机构将比特币和以太坊ETF规则推进至草案阶段，提议本地上市基金在每个会计年度内，其基础加密货币的平均净敞口需至少占其资产净值的80%。比特币和以太坊最初将是唯一符合条件的加密货币。国内数字资产托管商仍将是首选托管选项，但SEC在认为必要时可允许合格的外国托管商。该框架将允许本地成立的加密ETF在泰国证券交易所交易，使投资者通过证券账户获得敞口，而无需直接管理加密货币钱包。

泰国已于2026年2月将加密货币认定为受监管衍生品的基础资产，为基于比特币等资产的产品开辟了道路。这一变化为监管机构和泰国期货交易所提供了制定加密相关期货和期权的法律基础。

对于"旅行规则"提案，SEC表示，这些要求旨在提升交易追溯能力，并防止持牌企业被用于洗钱或恐怖融资，同时不会给运营商带来过度负担。监管机构已通过其官网及泰国法律门户网站发布草案通知，并邀请数字资产企业、其他相关方及公众在2026年7月10日前通过咨询渠道提交意见。

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